KYB a AML kontroly

Know Your Business znamená vedieť, kto za firmou stojí a či nie je na sankčnom zozname. Obe otázky sa dajú zodpovedať automaticky – z registra partnerov verejného sektora a zo sankčných zoznamov.

Problém

Manuálne KYB je hodina práce na jednu protistranu: nájsť štatutárov, dohľadať konečných užívateľov výhod, prejsť sankčné zoznamy a všetko zdokumentovať.

Zdokumentovanie je pritom to podstatné. Pri kontrole treba vedieť ukázať nielen výsledok, ale aj kedy a proti čomu sa kontrolovalo.

Riešenie cez FirmAPI

Register partnerov verejného sektora obsahuje konečných užívateľov výhod pri subjektoch, ktoré doň spadajú. Údaje sú štruktúrované, vrátane oprávnenej osoby a dátumu zápisu.

Sankčné zoznamy EÚ a OFAC porovnávame priebežne. Odpoveď obsahuje výsledok porovnania spolu s tým, ku ktorému zoznamu a dátumu sa vzťahuje – presne to, čo potrebujete do auditnej stopy.

Kontrolu je možné opakovať automaticky. Zmena vo vlastníckej štruktúre alebo nový zápis na sankčný zoznam vám príde ako notifikácia, nie ako zistenie pri najbližšom audite.

KYB podklady jedným volaním

GET /v1/company/ico/51636549?scope=rpvs,sanctions,debarred

{
  "rpvs": {
    "is_public_sector_partner": true,
    "registrations": [
      { "business_name": "...", "valid_from": "2024-03-11" }
    ]
  },
  "sanctions": { "eu_fsf_hits": [], "ofac_hits": [], "total_hits": 0 },
  "debarred": { "is_debarred": false, "is_listed": false }
}

Časté otázky

Máte konečných užívateľov výhod pri každej firme?

Nie. Povinnosť zápisu do RPVS má len časť subjektov – tie, ktoré obchodujú s verejným sektorom. Pri ostatných je k dispozícii štatutárny orgán a spoločníci z Obchodného registra.

Nahrádza to AML povinnosti?

Nie. Poskytujeme podkladové údaje a auditnú stopu porovnania. Posúdenie a rozhodnutie zostáva na povinnej osobe.

Skúste to na vlastných dátach

Bezplatný účet dostanete bez platobnej karty. V databáze máme 2 160 466 subjektov z 48 verejných registrov.

Vytvoriť účet zadarmo Pozrieť dokumentáciu